Gerçek riske öncelik verin. Tam bağlamla inceleyin.
Unde, AML kurallarınızı davranış analitiği, anomali tespiti, makine öğrenmesi ve graf analiziyle birleştirir; böylece analistler zamanlarını kanıtları hazır şekilde önemli alarmlara ayırır.
- YüksekHızlı fon hareketiGelen fonların %84'ü 6 saat içinde çıkış yaptı
- YüksekÇok sayıda yeni alıcı72 saatte 5 alıcı eklendi · 4'üne daha önce hiç ödeme yapılmamış
- OrtaYeni cihazDEV77 ilk kez 3 gün önce görüldü
- OrtaOlağandışı işlem hacmi90 günlük günlük ortalamanın 6,2 katı
- OrtaSınır ötesi davranış sapması2 yeni koridora ilk transferler
Aktivite aracı hesap örüntüsüyle uyumlu. DEV77 cihazını paylaşan iki hesaptan gelen transferler E1 6 saat içinde beş yeni alıcıya aktarıldı E2. Hacim, müşterinin referans değerinin 6,2 katı E3 ve ilk kez kullanılan sınır ötesi koridorları içeriyor E4. KYC güncel; önceki vaka yok.
L2 incelemesine yükseltin. Müşteriden fonların kaynağını talep edin.
Yapay zekâ önerir. Analist onayı gerekir.
Kurallar tanımladığınızı bulur. Zekâ ise tanımlamadığınızı.
Unde, AML sisteminizin yerini almaz. Ürettiği alarmlara davranışsal, istatistiksel ve ağ bağlamı ekler; tek kurallı senaryoların kaçırdığı riskleri ortaya çıkarır.
Kurallar
Mevcut senaryolarınız ve eşikleriniz olduğu gibi korunur ve bağlı tüm sistemlerden gelen bağlamla zenginleştirilir.
Davranış analitiği
Her müşteri tek bir genel eşikle değil, kendi geçmişi ve benzer müşteri grubuyla karşılaştırılır.
Anomali tespiti
Hacim, hız, karşı taraflar, kanallar ve coğrafyadaki sapmalar oluştukları anda ortaya çıkarılır.
Makine öğrenmesi
Alarmları önem taşıma olasılıklarına göre sıralamak için sonuçlarınızla eğitilen risk skorlaması.
Graf analizi
Finansal Operasyon Grafı genelinde bağlantılı hesaplar, ortak cihazlar ve alıcı ağları keşfedilir.
Önceliklendirilmiş alarm kuyruğu
Analistler gerçek risk taşıyan alarmlardan başlar; ayıklanacak düşük değerli alarm sayısı azalır.
Anlamlı riske odaklanır.
Müşteri davranışı
- Müşteri davranış profili
- İşlem anomalisi tespiti
- Risk skorlama
Ağ
- Ağ analizi
- Bağlantılı hesap tespiti
- Cihaz ilişkisi analizi
- Alıcı örüntüsü analizi
Tipolojiler ve önceliklendirme
- Para katırı örüntüsü tespiti
- AML alarm önceliklendirme
- Yanlış pozitiflerin azaltılması
İnceleme, analist alarmı açmadan önce hazırlanır.
Bir alarm açıldığında Yapay Zekâ Araştırmacısı bağlı tüm sistemlerden bağlamı toplar ve kanıta dayalı bir inceleme hazırlar. Analist inceler, sorgular ve karar verir.
Yapay zekânın topladıkları
- Müşteri profili
- İşlem geçmişi
- KYC durumu
- Cihaz bilgileri
- Bağlantılı hesaplar
- Alıcılar
- Geçmiş davranış
- İlgili risk göstergeleri
- Mevcut vakalar
Yapay zekânın ürettikleri
- İnceleme özeti
- Analist ve dosya için yazılmış, olanları anlatan kısa bir metin.
- Risk faktörleri
- Her faktör, ağırlığı ve onu destekleyen kayıtlarla.
- Davranış sapması analizi
- Mevcut aktivitenin müşterinin kendi referans değerleriyle karşılaştırılması.
- Bağlantılı varlık analizi
- Müşteriye bağlı hesaplar, cihazlar ve alıcılar.
- Kanıtlar
- Atıf yapılan her kaynak kayıt; sürümlü ve yeniden erişilebilir.
- Önerilen sonraki adım
- Yükseltme, bilgi talebi veya kapatma; analistin onayına sunulur.
Yapay zekâ önerir. İnsanlar onaylar.
Sessiz karar yok
Yapay zekâ kendi başına vaka kapatmaz, yükseltmez veya bildirim yapmaz. Her sonucun belirli bir onaylayıcısı vardır.
Sorgulama tasarımın parçası
Analistler bir öneriyi reddedebilir veya ek kanıt isteyebilir; gerekçe kaydedilir.
Bildirimler insanda kalır
Şüpheli işlem bildirimleri incelemeye sunulmak üzere taslak olarak hazırlanır ve yalnızca ekibiniz tarafından iletilir.
Yalnızca varlıklar birbirine bağlandığında görünen örüntüler.
Unde'nin Finansal Operasyon Grafı genelinde ortaya çıkarmak üzere tasarlandığı davranış örnekleri.
Aracı hesaplar
Gelen fonların saatler içinde yeni veya ilgisiz karşı taraflara aktarılması.
Para katırı ağları
Cihaz, alıcı veya müşteri edinim bilgilerini paylaşan hesap kümeleri.
Alıcı sayısında ani artış
Genellikle yeni koridorlarda, yeni alıcı sayısının aniden yükselmesi.
Ortak cihaz kümeleri
Beyan edilmiş bir ilişki olmadan birden fazla müşteri hesabına erişen tek bir cihaz.
İşlem bölme
Raporlama veya izleme eşiklerinin altında kalmak için bölünen tutarlar.
Analistlerinize resmin tamamını gösterin.
Unde'nin mevcut sistemlerinize nasıl bağlandığını, alarmları ve olayları tam bağlamla nasıl incelediğini ve her kararı nasıl denetlenebilir kıldığını görün.