رتّب الأولويات حسب المخاطر الحقيقية، وحقّق بسياق كامل.
تجمع Unde بين قواعد مكافحة غسل الأموال لديك والتحليلات السلوكية وكشف الحالات الشاذة والتعلم الآلي وتحليل الشبكات، ليقضي المحللون وقتهم في التنبيهات المهمة والأدلة جاهزة مسبقًا.
- مرتفعحركة سريعة للأموال84% من الأموال الواردة أُرسلت خلال 6 ساعات
- مرتفعمستفيدون جدد متعددون5 أُضيفوا خلال 72 ساعة · 4 لم يُحوَّل إليهم من قبل
- متوسطجهاز جديدظهر الجهاز DEV77 لأول مرة قبل 3 أيام
- متوسطحجم معاملات غير معتاد6.2 مرة المتوسط اليومي لآخر 90 يومًا
- متوسطانحراف في السلوك العابر للحدودأول تحويلات إلى ممرين جديدين
يتوافق النشاط مع نمط الحساب العابر. حُوّلت الأموال الواردة من حسابين يشتركان في الجهاز DEV77 E1 إلى خمسة مستفيدين جدد خلال 6 ساعات E2. يبلغ الحجم 6.2 مرة خط الأساس للعميل E3 ويشمل ممرات عابرة للحدود تُستخدم لأول مرة E4. بيانات اعرف عميلك محدّثة، ولا توجد حالات سابقة.
التصعيد إلى مراجعة المستوى الثاني، وطلب إثبات مصدر الأموال من العميل.
الذكاء الاصطناعي يوصي، والقرار يتطلب اعتماد المحلل.
القواعد تجد ما حددته. والذكاء يجد ما لم تحدده.
لا تستبدل Unde نظام مكافحة غسل الأموال لديك، بل تضيف سياقًا سلوكيًا وإحصائيًا وشبكيًا إلى التنبيهات التي يُصدرها، وتكشف المخاطر التي تفوتها السيناريوهات القائمة على قاعدة واحدة.
القواعد
سيناريوهاتك وحدودك القائمة كما هي، مُثراة بسياق من كل نظام متصل.
التحليلات السلوكية
يُقاس كل عميل مقارنةً بتاريخه وبمجموعة أقرانه، لا بحد عام واحد.
كشف الحالات الشاذة
رصد الانحرافات في الحجم والسرعة والأطراف المقابلة والقنوات والجغرافيا لحظة حدوثها.
التعلم الآلي
تقييم للمخاطر مدرَّب على نتائجك لترتيب التنبيهات حسب احتمال أهميتها.
تحليل الشبكات
اكتشاف الحسابات المرتبطة والأجهزة المشتركة وشبكات المستفيدين عبر مخطط العمليات المالية.
قائمة تنبيهات حسب الأولوية
يبدأ المحللون بالتنبيهات ذات المخاطر الحقيقية، مع عدد أقل من التنبيهات منخفضة القيمة.
تركيز على المخاطر ذات المعنى.
سلوك العملاء
- تحديد ملامح سلوك العملاء
- كشف الحالات الشاذة في المعاملات
- تقييم المخاطر
الشبكات
- تحليل الشبكات
- اكتشاف الحسابات المرتبطة
- تحليل علاقات الأجهزة
- تحليل أنماط المستفيدين
الأنماط والفرز
- كشف أنماط البغال المالية
- ترتيب أولويات تنبيهات غسل الأموال
- خفض الإنذارات الكاذبة
يُصاغ التحقيق قبل أن يفتح المحلل التنبيه.
عند فتح التنبيه، يجمع المحقق الذكي السياق من كل نظام متصل ويُعدّ تحقيقًا مدعومًا بالأدلة، ثم يراجع المحلل ويناقش ويقرر.
يجمع الذكاء الاصطناعي
- ملف العميل
- سجل المعاملات
- حالة اعرف عميلك
- معلومات الأجهزة
- الحسابات المرتبطة
- المستفيدون
- السلوك التاريخي
- مؤشرات المخاطر ذات الصلة
- الحالات القائمة
يُنتج الذكاء الاصطناعي
- ملخص التحقيق
- سرد موجز لما حدث، مكتوب للمحلل ولملف الحالة.
- عوامل المخاطر
- كل عامل بوزنه والسجلات التي تدعمه.
- تحليل الانحراف السلوكي
- مقارنة النشاط الحالي بخط الأساس الخاص بالعميل.
- تحليل الكيانات المرتبطة
- الحسابات والأجهزة والمستفيدون المرتبطون بالعميل.
- الأدلة
- كل سجل مصدري مُشار إليه، بإصدار محدد وقابل للاسترجاع.
- الإجراء التالي المقترح
- التصعيد أو طلب معلومات أو الإغلاق، ليعتمده المحلل.
الذكاء الاصطناعي يوصي. والبشر يعتمدون.
لا قرارات صامتة
لا يُغلق الذكاء الاصطناعي أو يصعّد أو يرفع تقارير من تلقاء نفسه، ولكل نتيجة معتمِد محدد.
المراجعة جزء من التصميم
يمكن للمحللين رفض التوصية أو طلب أدلة إضافية، مع تسجيل المبررات.
التقارير تبقى بشرية
تُصاغ تقارير المعاملات المشبوهة للمراجعة، ولا يرفعها إلا فريقك.
أنماط لا تظهر إلا عند ربط الكيانات.
أمثلة على سلوكيات صُممت Unde لكشفها عبر مخطط العمليات المالية.
الحسابات العابرة
أموال واردة تُحوَّل خلال ساعات إلى أطراف جديدة أو لا علاقة لها بالعميل.
شبكات البغال المالية
مجموعات حسابات تتشارك أجهزة أو مستفيدين أو بيانات تسجيل.
تشعّب المستفيدين
زيادة مفاجئة في المستفيدين الجدد، غالبًا عبر ممرات جديدة.
مجموعات الأجهزة المشتركة
جهاز واحد يصل إلى حسابات عملاء متعددة دون علاقة مصرّح بها.
تجزئة المعاملات
مبالغ مجزأة لتبقى دون حدود الإبلاغ أو المراقبة.
امنح محلليك الصورة الكاملة.
اكتشف كيف تتصل Unde بأنظمتك القائمة، وتحقق في التنبيهات والحوادث بسياق كامل، وتجعل كل قرار قابلًا للتدقيق.